CMF - Oficio Ordinario N°27529 de 11/12/2015

Oficio Ordinario N°27529 responde consultas sobre la NCG N°380, que regula la relación intermediario-cliente. Establece la aplicabilidad de la norma según la existencia de relación de consumo o mandato, y no cuando el intermediario es solo contraparte. Aborda consultas sobre Pactos, contratos de prestación de servicios y campos del Registro N°3.

En atención a su presentación del antecedente, mediante la cual formula diversas consultas relacionadas con la Norma de Carácter General N°380 (NCG N°380) de esta Superintendencia, que regula el actuar de los corredores de bolsa, agentes de valores y corredores de bolsa de productos respecto a su relación con el cliente, cumplo con señalar lo siguiente:

1.- Indica que Santander Agente de Valores Limitada no opera como intermediario ya que los productos que ofrece son solo Pactos con clientes retail y recompra de depósitos con el Banco y consulta si le es aplicable la NCG N°380 en caso de no actuar como intermediario.

Al respecto, cabe señalar que la NCG N°380 regula las obligaciones del intermediario en su relación con los clientes, esto es, desde la oferta de un producto o servicio y hasta que se extinguen todas las obligaciones emanadas de la contratación de ese producto o servicio. En este sentido, será obligatoria la aplicación de las disposiciones de la referida NCG cuando se realicen actividades en las que exista una relación de consumo o en que se haya conferido un mandato al intermediario para actuar en representación de un mandante. Por el contrario, no será aplicable dicha regulación cuando el intermediario actúe sólo como contraparte de una persona o entidad a la que...