CMF - Oficio Ordinario N°13604 de 03/04/2020

Oficio Ordinario N°13604 de 03/04/2020. Responde consulta sobre uso de medios electrónicos para contratar operaciones con clientes. Conforme a la NCG N°380, los contratos y operaciones pueden ser suscritos electrónicamente si el proceso es previamente acordado con el cliente, incluso por vía electrónica. Aplica a Corredoras de Bolsa.

Sobre el particular, cumple esta Comisión con señalarle lo siguiente:

Los procedimientos que lleve a cabo esa Corredora a fin de celebrar contratos con sus Clientes conforme a la Ley N°19.799, deberán ajustarse a los requisitos contemplados en la Norma de Carácter General N°380.

En este orden de ideas, de conformidad a lo establecido en el párrafo segundo del punto 1. Sección II de la Norma de Carácter General N°380, tanto el contrato que establezca las condiciones y términos de la relación entre el cliente y el intermediario y sus derechos y obligaciones, como los anexos por nuevos servicios prestados y las modificaciones y sus anexos, pueden ser suscritos todos electrónicamente, debiendo quedar una copia en poder del cliente. El proceso electrónico que se utilice, sonidos o símbolos, deberán haber sido previamente acordados con el cliente, lo que también puede ser por vía electrónica.

De este modo, la utilización de correos electrónicos u otros procesos electrónicos para los efectos de que esa Corredora celebre contratos y operaciones con sus Clientes, sería posible en la medida que dichas modalidades hayan sido acordadas con el cliente....