CMF - Oficio Ordinario N°36237 de 28/05/2021

Oficio Ordinario N°36237 de 28/05/2021. Responde consulta sobre acceso al Estado de Deudores (Art. 14 LGB). Establece que solo entidades que reportan información pueden acceder a la base de datos, según Art. 14 LGB y Capítulo 18-5 RAN. Operaciones de factoraje excluidas del reporte y, por ende, del acceso.

Sobre el particular, me permito manifestar a Ud. que si bien la LGB consigna en su artículo 14 que la información que debe mantener esta Comisión, de forma permanente y refundida, de los deudores, los saldos de sus obligaciones y garantías, es para uso de las instituciones fiscalizadas en virtud de esa ley, dicha referencia debe entenderse formulada a las entidades que acorde a la misma se encuentran obligadas a reportar antecedentes con tal propósito. Se agrega a lo expresado, que según se indica en la Circular N°8 de 1989, las operaciones que realicen las empresas filiales deben sujetarse a las normas específicas que dicte este Organismo en uso de las facultades que le confiere la Ley General de Bancos. Tratándose de filiales que ejerzan el giro de factoraje bajo la letra b) del artículo 70 de la LGB, éstas deben ajustarse a los términos de la Circular N°36 de 1998 y el Capítulo 8-38 de la RAN. En lo que interesa para los fines de su consulta, el numeral 4 del último cuerpo normativo citado, expresamente señala que las “deudas por operaciones de factoraje no serán informadas para efectos de lo dispuesto en el artículo 14 de la Ley General de Bancos y en el Capítulo 18-5" de la Recopilación antedicha, relativo a “Información sobre Deudores de las Instituciones Financieras”, en q...