CMF - Oficio Ordinario N°52376 de 14/07/2021

Oficio Ordinario N°52376 de 14/07/2021. Materia: Valores y mercado de capitales. Normativa clave: Ley N°19.799 y NCG N°380. Consulta: Posibilidad de suscribir contratos entre intermediario y cliente mediante firma electrónica. Criterio: Es posible usar firma electrónica, siempre que cumpla requisitos de NCG N°380 y sea acordado previamente.

Sobre el particular, cumplo con manifestar a usted lo siguiente:

El número 1. de la Sección II de la NCG N°380 establece que "Previo a la prestación de cualquier servicio a sus clientes, los intermediarios deberán celebrar un contrato con aquéllos, en el que se establecerán las condiciones y términos en que se llevará a cabo la relación entre ambos, y los derechos y obligaciones de cada una de las partes. Dicho contrato, será aquel que establecerá el marco general que regirá los actuales y potenciales servicios contratados por el cliente. Ese contrato, los anexos que se añadan por cada nuevo servicio que será prestado y las modificaciones al contrato y anexos, deberán ser suscritos física o electrónicamente por las partes, debiendo quedar una copia en poder del cliente. Los procesos electrónicos, sonidos o símbolos que sean empleados en los contratos suscritos mediante firma electrónica para identificar formalmente al cliente que suscribe, deberán haber sido previamente acordados entre el intermediario y el cliente respectivo."

En dichas circunstancias, y teniendo en consideración su solicitud principal, se debe tener presente lo ya expuesto por esta Comisión en Dictámenes N° 13708 de 24.05.2018, N° 16909 de 29.06.2018 y N° 13604 de 03.04.2020, y específicamente ciertos párrafo...