CMF - Oficio Ordinario N°33385 de 27/04/2022

Oficio Ordinario N°33385 de 27/04/2022. Materia: Valores. Normativa: NCG N°380 y NCG N°216. Aborda la obligación de los intermediarios de valores de conocer el perfil de sus clientes para ofrecer productos y servicios acordes, con excepciones para inversionistas calificados y operaciones spot de moneda extranjera. Establece criterios para la determinación del perfil del cliente.

Sobre el particular, cumple este Servicio con informar lo siguiente:

La Norma de Carácter General N°380 de 2015 regula el actuar de los corredores de bolsa, agentes de valores y corredores de bolsa de productos en lo relativo a su relación con sus clientes. Dicha normativa establece en su sección II, número 2, que dichos intermediarios, sin perjuicio de las obligaciones establecidas en la Ley N°19.913 y sus normas complementarias, deberán adoptar medidas para conocer adecuadamente a sus clientes, requiriendo toda la información que sea necesaria para determinar aquellos productos y servicios que estén acordes a su perfil, esto es, aquellos que se adecúan a sus características individuales y particulares.

En tal sentido, la normativa aludida señala que, para determinar el perfil de cada cliente, los intermediarios de valores deberán tener en consideración elementos que permitan conocer su nivel educacional, edad, experiencia y condición laboral, capacidad de ahorro y situación financiera, grado de conocimiento de los mercados y productos financieros, horizonte y objetivo de inversión, y giro comercial o tolerancia al riesgo, entre otros factores y condiciones que, al efecto, hayan establecido los intermediarios, tanto para las personas naturales como jurídicas.

Cabe señalar que...