CMF - Oficio Ordinario N°100643 de 09/11/2023

Oficio Ordinario N°100643 de 09/11/2023 sobre la Ley Fintec y los requisitos de autorización para servicios de asesoría de inversión. Aborda la exigencia de título o grado académico para socios principales de personas jurídicas que solicitan autorización, según la NCG N°494 y la Ley N°21.521, estableciendo el criterio regulatorio de la CMF.

Sobre el particular, conforme a lo prescrito en la Sección I de la Norma de Carácter General N°494 de 3 de febrero de 2023, las personas naturales y jurídicas inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros que pretendan realizar asesorías de inversión deberán previamente solicitar la correspondiente autorización de esta Comisión. Para estos efectos, dicha solicitud deberá acompañar -conforme al literal c) de dicha Sección- "Documento en que conste que la persona natural inscrita en el Registro o, en su caso, cada socio principal, director o administrador y persona que entregará recomendaciones de inversión a nombre de la persona jurídica inscrita, cuenta con un título o grado académico nacional o extranjero emitido por Universidades o Institutos Profesionales reconocidos por el Estado respectivo, de una carrera de al menos 6 semestres de duración".

En cuanto a ello, las atribuciones normativas para la emisión de la referida norma se encuentran en el artículo 4 de la Ley N°21.521 que 'Promueve la competencia e inclusión financiera a través de la innovación y tecnología en la prestación de servicios financieros, Ley Fintec', en relación con el artículo 7 de la misma ley. En particular, conforme al aludido artículo 7, los solicitantes de autorización para la prest...