CMF - Oficio Ordinario N°119067 de 15/12/2023

Oficio Ordinario N°119067 de 15/12/2023 de la CMF, aborda la interpretación del artículo 84 N°2 de la LGB y el Capítulo 12-4 RAN respecto a la relación de personas con un banco. Analiza si accionistas de una filial son considerados relacionados por propiedad al banco y si colaboradores relacionados por gestión a la filial lo son por gestión al banco. Establece criterios basados en la normativa.

Se ha recibido su presentación del Antecedente por medio de la cual solicita resolver algunas consultas relacionadas "[...] al sentido y alcance de las disposiciones contenidas en el Capítulo 12-4 de la Recopilación Actualizada de Normas ("RAN"), en relación con el artículo 84 N°2 de la Ley General de Bancos ("LGB"), que han surgido con motivo de la aplicación práctica de los preceptos contenidos en dicha normativa a una filial bancaria,[...]", de acuerdo a las circunstancias (relaciones de propiedad y gestión entre banco matriz, sociedad filial y los accionistas de esta última) que allí se exponen. Luego, en base a los supuestos presentados, consulta si la sociedad Inversiones Torca Limitada, accionista de la sociedad filial de Banco Internacional, Autofin S.A. "[...] y sus accionistas que tengan más de un 1%, deben o no ser considerados como relacionados por propiedad al Banco. La misma consulta se realiza i/ respecto de los demás accionistas de Autofin que no mantienen vínculos ni relación de propiedad y por gestión por el Banco y ii/ respecto de los colaboradores y demás personas relacionadas por gestión a Autofin, que no son relacionados por gestión al Banco". Al respecto, cumple esta Comisión con señalar lo siguiente:

1. En primer término, es necesario explicitar los eleme...