CMF - Oficio Ordinario N°1737 de 04/01/2024

Oficio Ordinario N°1737 de 04/01/2024, aborda consulta de la Corte de Apelaciones de Concepción sobre la obligación de bancos de exigir cédula de identidad al cobrar cheques por caja, según el Capítulo 2-2 de la RAN. La CMF señala que la exigencia busca identificar responsabilidades en casos de fraude, sin alterar la naturaleza de pago al portador, y que los bancos tienen autonomía para establecer procedimientos.

Sobre el particular, cumple esta Comisión con informar a S.S. Iltma. lo siguiente:

1.- En primer lugar, es imperioso señalar a S.S. Iltma. que este Servicio no cuenta -como principio general- con los antecedentes particulares de las operaciones realizadas entre las entidades sujetas a su fiscalización -como es el caso de la recurrida en la presente causa- y sus clientes. Más allá de aquello, habiéndose efectuado la búsqueda en los sistemas de correspondencia de esta Comisión, no se ha encontrado registro de presentaciones o antecedentes relacionados con la recurrente de autos.

2.- Ahora bien, en cuanto al fondo del recurso, se hace presente a S.S. Iltma. que lo pertinente a la exhibición del rol único tributario o la cédula nacional de identidad corresponde a una materia regulada en el Capítulo 20-1 de la Recopilación Actualizada de Normas (RAN) de esta Comisión.

Así, la norma en comento establece como disposiciones generales que: "Los bancos deben exigir la presentación de la cédula del RUT a las personas naturales o jurídicas que realicen cualquiera de las operaciones mencionadas en el N°2 de este capítulo, con las excepciones que allí se indican.

No obstante, las personas naturales podrán dar cumplimiento a la exigencia señalada en el párrafo precedente, exhibiendo su Cédu...