CMF - Oficio Ordinario N°18764 de 07/02/2024

Oficio Ordinario N°18764 de 07/02/2024 aborda la consulta sobre si la promoción y oferta de valores por un grupo empresarial constituye asesoría de inversión bajo la Ley Fintec (Ley 21.521). La CMF determina que estas actividades no configuran asesoría de inversión, por lo que no requieren inscripción en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros.

1.- Sobre el particular, resulta pertinente señalar que, con la entrada en vigencia de la Ley N°21.521, Ley Fintec, sólo podrán dedicarse en forma profesional a la prestación de los servicios regulados en el Título II, quienes estén inscritos en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros administrado por la Comisión. Dichos servicios, conforme lo establecido en su Título II, son los siguientes: a) Plataformas de financiamiento colectivo; b) Sistemas alternativos de transacción; c) Asesoría crediticia y de inversión; d) Custodia de instrumentos financieros; y, e) Enrutamiento de órdenes e intermediación de instrumentos financieros.

2.- En dicho contexto, de acuerdo a lo dispuesto en el artículo 6 de la Ley Fintec, esta Comisión dictó la Norma de Carácter General (NCG) 502 del 12 de enero 2023 que Regula el registro, autorización y obligaciones de los prestadores de servicios financieros de la Ley Fintec, la cual contempla los requisitos y antecedentes a presentar a efectos de solicitar la inscripción y autorización en dicho registro.

3.- En lo relativo a si una entidad que presta un servicio determinado debe o no inscribirse en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros y ser autorizado para el servicio de asesoría de Inversión, la NCG en lo referido a la solic...