CMF - Oficio Ordinario N°47886 de 12/04/2024

Oficio Ordinario N°47886 de 12/04/2024 de la CMF. Dictamen que interpreta la NCG 502 (Ley Fintec) sobre el registro y autorización de Asesores de Inversión. Establece plazos perentorios para la solicitud de inscripción y autorización, indicando que no se podrá prestar el servicio sin autorización si la solicitud se presenta fuera de plazo.

1.- Sobre el particular, resulta pertinente señalar que, con la entrada en vigencia de la Ley N°21.521 que promueve la competencia e inclusión financiera a través de la innovación y tecnología en la prestación de servicios financieros, en adelante Ley Fintec, sólo podrán dedicarse en forma profesional a la prestación de los servicios regulados en el Título II, quienes estén inscritos en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros administrado por la Comisión. Dichos servicios, conforme lo establecido en su Título II, son los siguientes: a) Plataformas de financiamiento colectivo; b) Sistemas alternativos de transacción; c) Asesoría crediticia y de inversión; d) Custodia de instrumentos financieros; y, e) Enrutamiento de órdenes e intermediación de instrumentos financieros.

2.- En dicho contexto, de acuerdo a lo dispuesto en el artículo 6 de la Ley Fintec, esta Comisión dictó la Norma de Carácter General 502 del 12 de enero 2023 que Regula el registro, autorización y obligaciones de los prestadores de servicios financieros de la Ley Fintec, en adelante NCG 502, la cual contempla los requisitos y antecedentes a presentar a efectos de solicitar la inscripción y autorización en este registro.

3.- En lo relativo a la vigencia de la NCG 502 y en especial lo referido a la auto...