CMF - Oficio Ordinario N°53170 de 25/04/2024

Oficio Ordinario N°53170 de 25/04/2024. La CMF responde consulta sobre sus facultades para requerir información a bancos. Se basa en la Ley N°21.000, que le permite examinar operaciones y solicitar antecedentes para fiscalización, sujetos a reserva, aunque estados financieros son públicos.

Sobre el particular, cumple esta Comisión con señalar a Ud. lo siguiente:

1. El numeral 4º del artículo 5 de la Ley N°21.000, que Crea la Comisión para el Mercado Financiero (en adelante, la "Ley"), dispone que, entre otras, esta Comisión está investida de las facultades de "[e]xaminar sin restricción alguna y por los medios que estime pertinentes todas las operaciones, bienes, libros, cuentas, archivos y documentos de las personas, entidades o actividades fiscalizadas o de sus matrices, filiales o coligadas, y requerir de ellas o de sus administradores, asesores o personal, los antecedentes y explicaciones que juzgue necesarios para obtener información acerca de su situación, sus recursos, de la forma en que se administran sus negocios e inversiones, de la actuación de sus personeros, del grado de seguridad y prudencia con que hayan invertido sus fondos, cuando corresponda y, en general, de cualquier otro punto que convenga esclarecer para efectos de determinar el cumplimiento de la normativa aplicable por parte de la entidad fiscalizada.

Asimismo, podrá pedir la ejecución y presentación de balances y estados financieros en las fechas que estime convenientes para comprobar la exactitud e inversión de los capitales y fondos.

Igualmente, podrá solicitar la entrega de cualquier ...