CMF - Oficio Ordinario N°104542 de 28/08/2024

Oficio Ordinario N°104542 de 28/08/2024. Dictamen de la CMF sobre la Ley N°21.521 (Ley Fintec) y NCG N°502. Responde consulta sobre la obligación de inscripción de personas naturales que asesoran inversiones por cuenta de una persona jurídica inscrita. Establece que la obligación es de la jurídica, sin perjuicio de acreditar idoneidad de los naturales.

1.- Sobre el particular, resulta pertinente señalar que, con la entrada en vigencia de la Ley N°21.521 que promueve la competencia e inclusión financiera a través de la innovación y tecnología en la prestación de servicios financieros, sólo podrán dedicarse en forma profesional a la prestación de los servicios regulados en el Título II, quienes estén inscritos en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros administrado por la Comisión. 2.- Por su parte, el número 2 del artículo 3 de la Ley N°21.521 determinó el alcance de la actividad de asesoría de inversión, al definirla como "la prestación de servicios de evaluaciones o recomendaciones a terceros respecto de la conveniencia de realizar determinadas inversiones u operaciones en valores de oferta pública, instrumentos financieros o proyectos de inversión. No comprende la asesoría previsional, entidades de asesoría previsional, asesores financieros previsionales o entidades de asesoría financiera a que se refiere el decreto ley N°3.500, de 1980, ni los agentes de venta de compañías de seguros”. Asimismo, el artículo 5 de la Ley N°21.521 establece la obligación de inscripción para quienes se dediquen de manera profesional a la prestación del servicio de asesoría de inversión. 3.- En dicho contexto, de acuerdo a lo dispuest...