CMF - Oficio Ordinario N°108678 de 05/09/2024

Oficio Ordinario N°108678 de 05/09/2024 informa que la actividad de dar instrucciones para compraventa de valores a nombre de clientes podría ser administración de carteras individuales bajo la Ley N° 20.712 (LUF). No se enmarca en Ley Fintec. La CMF fiscalizaría si cumple requisitos de LUF y NCG N°363.

Al respecto, cumple esta Comisión en manifestar a usted que, en los términos específicos en que formula su consulta, la actividad desarrollada no se enmarcaría dentro de las actividades reguladas por la Ley Fintec. Sin embargo, conforme a lo indicado en su presentación y especialmente de la revisión del mandato de agencia acompañado, su Entidad estaría facultada para dar instrucciones para la compraventa de valores a nombre y por cuenta del cliente, requiriendo confirmación del cliente en el caso de los contratos derivados, actividad que podría enmarcarse en la administración de carteras individuales, de la ley que regula la Administración de Fondos de Terceros y Carteras Individuales, aprobada por el artículo primero de la Ley N° 20.712 (LUF), cuya fiscalización compete a esta Comisión, en caso de cumplir con los requisitos dispuestos en dicha normativa.

En este sentido, el artículo 95 de la Ley que Regula la Administración de Fondos de Terceros y Carteras Individuales, aprobada por el artículo primero de la Ley N° 20.712 señala "La administración de cartera. La administración de recursos de personas y entidades para su inversión en contratos, instrumentos o productos financieros, que se realice de manera habitual para 50 o más entidades que no sean integrantes de una misma fam...