CMF - Oficio Ordinario N°120046 de 09/10/2024

Oficio Ordinario N°120046 de 09/10/2024. Dictamen de la CMF informa que la Ley N°19.913 (Ley UAF) no es materia de su competencia para absolver consultas o interpretar administrativamente. Conforme a la Constitución, la CMF solo puede ejercer facultades conferidas expresamente por ley, por lo que no se pronuncia sobre la aplicabilidad del secreto bancario requerido por la UAF.

Al respecto, el inciso primero del artículo 1º de la Ley N°19.913 establece: “Créase la Unidad de Análisis Financiero (UAF), con el objeto de prevenir e impedir la utilización del sistema financiero y de otros sectores de la actividad económica, para la comisión de alguno de los delitos descritos en el artículo 27 de esta ley, y en el artículo 8º de la ley N°18.314."

A su vez, el artículo 2 letra f), dispone: “La Unidad de Análisis Financiero tendrá las siguientes atribuciones y funciones, las que podrá desarrollar y ejercer en cualquier lugar del territorio nacional: f) Impartir instrucciones de aplicación general a las personas enumeradas en los artículos 3º, inciso primero, y 4°, inciso primero, para el adecuado cumplimiento de las obligaciones establecidas en el Párrafo 2º de este Título, pudiendo en cualquier momento verificar su ejecución”.

Asimismo, el artículo 3, contempla las personas naturales y las personas jurídicas que están obligadas a informar sobre operaciones sospechosas que adviertan en el ejercicio de sus actividades.

Conforme al artículo 2 letra f) transcrito, la UAF tiene como atribuciones y funciones, entre otras, la de impartir instrucciones de aplicación general a los sujetos obligados que establece el artículo 3 de la Ley N°19.913, para el adecuado cum...