CMF - Oficio Ordinario N°131875 de 08/11/2024

Oficio Ordinario N°131875 informa que la CMF no es competente para representar a beneficiarios de boleta de garantía para asesores previsionales. Analiza D.L. N°3.500, D.L. N°3538, y NCG 459, indicando que la legislación no faculta a la CMF para dicha labor. Menciona notarios y bancos como posibles representantes facultativos según normativa general.

1.- Sobre el particular, cúmpleme manifestar que la regulación de las boletas de garantía se encuentra establecida en el Capítulo 8-11 de la Recopilación Actualizada de Normas para Bancos de esta Comisión, conforme al cual éstas se definen como una caución que constituye un banco, a petición de su cliente llamado “Tomador”, a favor de otra persona llamada "Beneficiario”, con el objeto de garantizar el fiel cumplimiento de una obligación contraída por el tomador o un tercero a favor del beneficiario.

2.- Por su parte, en el caso del Registro de Asesores Financieros Previsionales el inciso tercero del artículo 173 del D.L. N°3.500 dispone que “Las Entidades de Asesoría Previsional, los Asesores Previsionales, las Entidades de Asesoría Financiera Previsional y los Asesores Financieros Previsionales deberán acreditar ante la Superintendencia de Pensiones la constitución de una garantía, mediante boleta de garantía bancaria o la contratación de una póliza de seguros que, al efecto, autorice la Comisión para el Mercado Financiero, para responder del correcto y cabal cumplimiento de todas las obligaciones emanadas de su actividad y, especialmente, de los perjuicios que puedan ocasionar a los afiliados, beneficiarios o pensionados que contraten sus servicios de asesoría previsional”.

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