CMF - Oficio Ordinario N°135171 de 14/11/2024

Oficio Ordinario N°135171 de 14/11/2024 responde consulta sobre la legalidad de actividades de remesas de dinero en Chile y asociación con banco extranjero. La CMF indica que la fiscalización de remesas no le corresponde directamente, pero sí servicios basados en tecnología (Ley Fintec). Establece prohibiciones sobre el uso de marca bancaria por no autorizados (Ley General de Bancos).

Sobre el particular, cumple esta Comisión con señalar a Ud., lo siguiente:

1. El pronunciamiento que requiere, especialmente en cuanto a la legalidad del modelo de negocios que describe en su carta, no se encuentra dentro de las funciones que la ley entrega a este Organismo, asi como tampoco la evaluación de planes de negocio presentados por particulares. En ese sentido, no es posible entregarle la repuesta que solicita. Todo, de acuerdo al principio de legalidad y juridicidad constitucional, consagrado en los artículo 6º y 7° de nuestra Constitución Política.

2.- De igual manera, cumplo con hacerle presente que las entidades que desarrollan el giro de remesas de dinero no se encuentran, por sí mismas, dentro de aquellas cuya fiscalización se ha asignado por ley a esta Comisión.

No obstante, lo indicado no implica que una empresa que desarrolla el referido giro comercial, no pueda de facto, realizar otras actividades que sí se encuentran sujetas a regulación, como aquellas que corresponden a servicios financieros basados en tecnología, incorporados al perímetro de supervisión de este Organismo en virtud de lo dispuesto en la Ley N°21.521 que Promueve la Competencia e Inclusión Financiera a Través de la Innovación y Tecnología en la Prestación de Servicios Financieros, Ley Fint...