Penal - Rol N° O-8684-2018

• Datos básicos del caso: * Tribunal: Juzgado de Garantía de La Serena. * RUC: 1700964575-6. * RIT: 8684 – 2018. * Fecha: 25 de marzo de 2022 (audiencia). Sentencia con fecha 14 de abril de 2022. * Tipo de procedimiento: Abreviado.

• Hechos acreditados: * Asociación ilícita: Desde enero de 2017 a diciembre de 2021, Nombre y Nombre formaron parte de una organización criminal dedicada a captar dinero del público y otorgar préstamos informales ("gota a gota") a comerciantes en La Serena, Coquimbo, Ovalle y otras comunas, sin autorización bancaria. Cobraban intereses por encima del límite legal, amenazaban a deudores y ocultaban el origen ilícito de los bienes. Nombre reclutaba vendedores, controlaba el sistema informático "Control Colombia" y contribuía al blanqueo de capitales. Nombre era ejecutivo de créditos, suministraba valores excediendo el interés legal, y también participaba en el blanqueo. * Invasión al giro bancario: Nombre y Nombre captaron y recibieron dinero del público y otorgaron préstamos "gota a gota" sin autorización. Nombre reclutaba vendedores, controlaba préstamos y el sistema "Control Colombia". Nombre actuó como ejecutivo, gestionando clientes y realizando transferencias. El 14 de marzo de 2018, Nombre fue sorprendido cobrando un crédito, en posesión de tarjetas de presentación, un teléfono celular y dinero en efectivo. En su domicilio se encontraron registros contables, cuadernos y más dinero, además de una cuenta RUT para recibir pagos. * Usura: Nombre, junto a otros, otorgó créditos "gota a gota" con intereses por encima del máximo legal. Se detallan varios ejemplos de préstamos otorgados, con montos, plazos y tasas de interés aplicadas, superando el interés legal. * Lavado de activos: Nombre y Nombre ocultaron o disimularon el origen ilícito de bienes obtenidos mediante el envío de remesas a Colombia, viajes al extranjero, compra de vehículos, uso de cuentas bancarias y supuestas empresas de fachada. Nombre realizó viajes al extranjero y adquirió vehículos. Nombre envió remesas a Colombia.

• Calificación jurídica y pena impuesta: * Nombre: * Asociación ilícita: 61 días de presidio menor en su grado mínimo. * Invasión al giro bancario: 61 días de presidio menor en su grado mínimo. * Lavado de activos: 3 años y 1 día de presidio menor en su grado máximo. * Nombre: * Asociación ilícita: 61 días de presidio menor en su grado mínimo. * Invasión al giro bancario: 61 días de presidio menor en su grado mínimo. * Lavado de activos: 3 años y 1 día de presidio menor en su grado máximo. * Usura: 541 días de presidio menor en su grado medio.

• Beneficios/medidas accesorias otorgadas: * Nombre: Libertad vigilada intensiva por el tiempo de las penas impuestas (61 días + 61 días + 3 años y 1 día). * Ambos: Suspensión de cargo u oficio público durante el tiempo de la condena. * Nombre: Expulsión del país.

• Antecedentes relevantes del imputado: * Nombre: Cédula de identidad N° RUT, domiciliado en Dirección. * Nombre: Cédula de identidad N° RUT, domiciliado en Dirección. Su situación migratoria era irregular.

• Atenuantes/agravantes consideradas y su impacto: * No se mencionan explícitamente. La pena final se determina aplicando el procedimiento abreviado, lo que implica una rebaja de la pena.

• Argumentos principales de la fiscalía y la defensa: * No se detallan en el resumen.

• Fundamentos clave del tribunal para su decisión: * El tribunal se remite a los registros de audio de la audiencia. * Se considera la prueba presentada y se aplica el procedimiento abreviado. * Se fundamenta en el artículo 41 del Código Procesal Penal y en las disposiciones legales señaladas.

• Disposiciones legales determinantes (artículos específicos): * Código Penal: Artículos 1°, 11 N° 6, 14, 15 N° 1, 24, 29, 30, 65 y siguientes, 292, 293, 294, 472. * DFL N°3 Ley General de Bancos: Artículos 1 y 2. * Ley N° 19.913 (Crea la Unidad de Análisis Financiero): Artículos 27 letras a) y b) y 28 N° 1 y demás pertinentes. * Código Procesal Penal: Artículos 45 y siguientes, 406 y siguientes. * Ley N° 18.216: Artículos 15 y siguientes, artículo 34. * Código Penal, artículo 31. * Código Penal, artículo 49. * Ley N° 18.216, artículos 15 bis y siguientes. * Ley N° 18.216, artículo 7°. * Ley N° 18.216, artículo 17 ter. * Código Procesal Penal, artículo 348. * Código Procesal Penal, artículo 468.

• Condiciones impuestas en caso de suspensión y consecuencias del incumplimiento: * Nombre (libertad vigilada intensiva): Residencia en un lugar determinado (comuna de San Miguel), sujeción a la vigilancia y orientación de Gendarmería de Chile, ejercicio de una profesión, oficio, empleo, arte, industria o comercio. Deberá participar en programas formativos, laborales y culturales. Si no cumple con las condiciones, se podría ordenar la detención y el cumplimiento efectivo de la pena inicialmente impuesta. * Nombre (expulsión): No podrá regresar a Chile en un plazo de diez años. Si regresa, se revocará la pena de expulsión y deberá cumplir el saldo de la pena privativa de libertad.

• Información sobre recursos disponibles o presentados: * No se menciona información sobre recursos.

• Datos básicos del caso: * Tribunal: Juzgado de Garantía de La Serena. * RUC: 1700964575-6. * RIT: 8684 – 2018. * Fecha: 25 de marzo de 2022 (audiencia). Sentencia con fecha 14 de abril de 2022. * Tipo de procedimiento: Abreviado.

• Hechos acreditados: * Asociación ilícita: Desde enero de 2017 a diciembre de 2021, Nombre y Nombre formaron parte de una organización criminal dedicada a captar dinero del público y otorgar préstamos informales ("gota a gota") a comerciantes en La Serena, Coquimbo, Ovalle y otras comunas, sin autorización bancaria. Cobraban intereses por encima del límite legal, amenazaban a deudores y ocultaban el origen ilícito de los bienes. Nombre reclutaba vendedores, controlab...