Apelaciones - Rol 686-2019

La Corte de Apelaciones de Santiago rechaza el reclamo de ilegalidad de Santander Asset Management S.A. contra la UAF, confirmando las sanciones por infracciones a las circulares sobre prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, al considerar que la administradora no cumplió con las obligaciones de debida diligencia respecto de sus clientes.

• Datos básicos del caso: Reclamo de ilegalidad interpuesto por Santander Asset Management S.A. Administradora General de Fondos (SAM) contra la Resolución Exenta D.J. Nº113-624-2019 de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), que le impuso sanciones de amonestación escrita y multa de 360 UF, y contra la Resolución Exenta D.J. Nº113-861-2019 que rechazó el recurso de reposición contra la primera.

• Antecedentes procesales relevantes: SAM fue sancionada por la UAF por incumplimiento de las Circulares UAF N° 49 de 2012, y N° 53 y N° 54 de 2015, tras un proceso de fiscalización iniciado por Resolución Exenta Nº 111-683-2017. SAM interpuso recurso de reposición, el cual fue rechazado. Posteriormente, SAM interpuso un reclamo de ilegalidad ante la Corte de Apelaciones.

• Hechos acreditados: La UAF determinó que SAM incurrió en los siguientes incumplimientos:

1. No requirió información a clientes respecto de operaciones que superan los US $1.000 (Título III Circular UAF N° 49/2012).
2. No implementó medidas de debida diligencia para determinar si un cliente o beneficiario final es una persona expuesta políticamente (PEP) (Título IV letra a) Circular N° 49/2012).
3. No contó con procedimientos de verificación de relaciones de clientes con los talibanes o Al-Qaeda, ni llevó registro de...