Contraloría - Dictamen N° E61353 2025

Dictamen N° E61353 de 11 de abril de 2025. La CGR, ante consulta de Ariel Quezada Rivera sobre fiscalización de la CMF a Banco Itaú por operaciones fraudulentas, se abstiene de pronunciarse al estar el asunto sometido a conocimiento de los tribunales de justicia, conforme a la Ley N° 20.009.

I. IDENTIFICACIÓN

• Recurrente: Ariel Quezada Rivera
• Materia: Abstención de la Contraloría General de la República (CGR) para emitir pronunciamiento sobre reclamo de fiscalización a la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), debido a que el asunto se encuentra sometido al conocimiento de los tribunales de justicia.

II. ANTECEDENTES

• Contexto de la consulta: El señor Ariel Quezada Rivera denuncia que la CMF no ejerció sus facultades de fiscalización en un reclamo que formuló contra el Banco Itaú. El reclamo se originó porque el banco no le habría restituido fondos desembolsados por operaciones fraudulentas realizadas con cargo a su tarjeta de crédito.
• Hechos relevantes: La CMF informó que, conforme a la Ley N° 20.009, el Banco Itaú decidió suspender la restitución de fondos y ejerció acciones legales ante el juez de policía local. La controversia entre el recurrente y la entidad financiera se encuentra siendo conocida por el tribunal competente para determinar si existió dolo o culpa grave del usuario en las transacciones objetadas. La CMF tramitó las reclamaciones del recurrente y dio respuesta fundada, pero se declaró impedida de intervenir en el asunto por exceder sus competencias al estar judicializado.

III. MARCO NORMATIVO

• Leyes: Ley N° 20.009, que estab...