Suprema - Rol 63073-2020

La Corte Suprema revoca la sentencia de la Corte de Apelaciones de Puerto Montt y acoge el recurso de protección, ordenando al Banco del Estado de Chile restituir los fondos retenidos a Nombre, al considerar ilegal y arbitraria la retención sin autorización judicial.

• Datos básicos del caso Recurso de protección interpuesto por Nombre en favor de Nombre contra el Banco del Estado de Chile.

• Antecedentes procesales relevantes La Corte de Apelaciones de Puerto Montt rechazó el recurso de protección. La Corte Suprema revoca dicha sentencia.

• Hechos establecidos Nombre tiene bloqueadas sus claves de acceso al banco y los fondos en sus cuentas. El Banco del Estado de Chile justifica el bloqueo por una transferencia no reconocida de $3.020.000 y la falta de una Declaración de Origen de Fondos por parte de la recurrente. El banco inicialmente indicó que los fondos fueron retirados, pero luego señaló que están retenidos hasta la presentación de la declaración. El Fiscal Nacional del Ministerio Público informa que la recurrente no registra investigaciones formalizadas vigentes. La Unidad de Análisis Financiero (UAF) no puede informar debido al secreto establecido en el artículo 13 de la Ley N° 19.913.

• Cuestiones jurídicas sometidas al conocimiento de la Corte ¿Es legal y no arbitrario el bloqueo de las claves de acceso y la retención de fondos por parte del Banco del Estado de Chile, ante la negativa de la recurrente de firmar la Declaración de Origen de Fondos, en el contexto de una operación sospechosa?

• Argument...